DeFi的2.0是进行时:并非一蹴而就

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下半年DeFi市场上关于DeFi2.0的言论越来越多,对此见仁见智,未来如何发展不得而知,但是我们可以根据DeFi市场现状,结合比特币与以太坊2.0升级的历史脉络,去探究DeFi2.0的未来一角。

1.DeFi2.0是一个领域升级

初看标题会觉废话,非也,要去探究DeFi2.0,理清DeFi1.0是基础。

DeFi全称Decentralised Finance,意思去中心化的金融。DeFi不是一个具体项目,它是一个全新的金融服务行业,它是一个由众多金融服务机器人所组成的全新金融服务网络。所以对于DeFi1.0的升级,是这个行业的升级迭代而非某个项目的技术更新,这次去理解DeFi2.0的基础。

你理解的DeFI是什么?

“协议”这个词是新闻媒体里经常涉及的,XX协议之类。所谓的DeFi协议,本质上都是在提供一种金融服务,你可以把“协议”理解为一个具体的机器人形象,类比到生活中就是银行大厅的经理、取钱时候的ATM机器等。

DeFi1.0市场就是由无数个“协议”组成而成的世界,与传统市场差异化的是“去中心化”、“自动做市”等特点。

2.Defi的达摩克利斯之剑

Defi的历史可以追溯好几年前,但是跟大众正式认识是在2020年,而让其爆红的原因是流动性挖矿。

Compound、Balancer因流动性挖矿后交易量迅速攀升,当时在数天时候内跻身前5榜单,随后摹仿品开始集体复制,整个DeFi领域的挖矿开始普及。

2-1.什么是流动性挖矿?

DeFi的流动性挖矿主要是通过提供代币资产,从而获得收益。

DeFi的流动性挖矿,主要是发生在以太坊区块链上的产品,它通过为以太坊上DeFi产品提供流动性获得收益。简单来说,存入某些代币资产即可进行挖矿,之所以称为挖矿,也是沿用了比特币挖矿的行业说法。

2-2.流动性的反噬

正所谓成也它,败也它.

DeFi的流动性挖矿的背后是市场所有参与者的谋利,第一批谋利者产生的财富效应自然会吸引后面第2、3批的追随者,但是需要有源源不断的新人入场也能够让市场持续。

2-3.但市场并没有如此理性。

随着流动性挖矿的过度开采,人们逐渐发现了流动性挖矿的弊端,2021年上半年各种土狗项目纷纷亮相,市场群魔乱舞背后是项目的突然消失。

3.生态多样性是Defi2.0的根本

市场的多元需求是Defi转型升级的机会,也是长期趋势。

目前Defi市场主流服务是围绕几个热门产品跟项目展开的,以太坊,比特币,或者曾经活跃一时的某领域公链项目,随着市场热度散去后,这些持续耕耘行业的公链项目逐渐被人遗忘,尾巴上的零散需求虽然单个拿出来看着不起眼,但累加起来的总量却大于头部市场。

通过提供多元服务,去捕获市场流动性支持市场发展。在这多元服务的背后,是Defi各细分领域的升级迭代,如跨链桥、预言机、括DEX、借贷、衍生品、DAO等。通过Defi生态圈里各类基础设施的更新迭代,达到为用户提供交易速度、交易安全、交易体验的需求。

所以说,Defi1.0升级是进行时,是目前多个致力于提供Defi基础设施项目共同努力的结晶,如波卡插槽拍卖、ETH2.0升级等,这些构成了Defi2.0的未来。

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